融资租赁是一个“借鸡下蛋、卖蛋还钱、终于养鸡”的行业，在我国经历了30多年的发展，终于进入了快速发展时期。我国融资租赁企业的现状如何？如何判断融资租赁公司的实力？今天，阿信将与您探讨这一问题，教您通过4种方法、14个维度全面判断一家融资租赁公司的综合实力。

融资租赁，又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移了与资产所有权有关的全部或大部分风险和报酬的租赁。

经过30多年的发展，近年来我国融资租赁业进入了快速发展时期。在经济发展方式转变和结构调整的经济环境下，**和地方政府的支持政策不断加大：2015年，国务院总理李克强26日主持召开国务院常务会议，确定加快发展融资租赁和融资租赁业的措施，更好地服务实体经济。此外，支持融资租赁业发展的会计、监管、税收、法律四大支柱不断完善，融资租赁业发展进入“黄金时代”。截至2016年一季度末，国内三类融资租赁已超过5000家。

然而，随着宏观经济进入“新常态”，融资租赁业也存在增长缓慢、息差狭窄、风险暴露不利等问题。随着行业盈利模式的高度透明和产品的严重同质化，融资租赁行业的5000多家企业也呈现出鱼龙混杂的局面。

范坤在2016年8月12日quark financial leasing发布的《中国融资租赁现状及存在问题调查报告》中分析了融资租赁业的发展现状。根据调查报告，范坤得出以下结论：在机遇与挑战并存的环境下，我国融资租赁业正面临着经营特点和资产结构的转变，配置重构和风险偏好调整。

每个行业都有自己有名的统计数据，包括行业的整体发展情况，以及各强企业的整体实力和经营状况。然而，目前我国融资租赁业正处于多元监管的现状，处于高速发展时期。与上述《关于我国融资租赁发展现状及存在问题的调查报告》类似，在融资租赁行业中较为少见，导致整个融资租赁行业和其中一家公司经营情况不透明。在从5000多家融资租赁公司中选择合作伙伴时，如何准确判断一家融资租赁公司的实力？今天，阿昕教大家通过4种方法、14个维度全面判断一家融资租赁公司的综合实力。

查询方式：信用视界、**企业信用信息公示系统

融资租赁公司的注册资本是非常重要的信息。融资租赁是一个资本密集型行业。公司注册资本受杠杆率的限制，直接决定其经营规模。

查询方式：信用视界、**企业信用信息公示系统

注册时间越早，越有可能有成熟的商业模式、盈利模式和市场渠道。自2014年以来，随着金融租赁业的兴起，新注册的公司很多，但这些新公司的业务和盈利能力需要仔细检查。

查询方式：信用视界、**企业信用信息公示系统

股东制衡是“制衡”过程中重要的环节。融资租赁公司的股东构成、持股比例、认缴资本和实收资本，能够反映公司的实际控制人和资本实力。通过关联关系和企业地图，我们还可以看到其股东公司和其他股东投资公司的经营状况。

融资租赁是一个资金密集型行业，股东的实力决定了公司的长期发展能力和资产规模的扩大能力。如果融资租赁公司的股东是资金雄厚、资源丰富的银行、投资担保公司，或者是有自身设备销售需求的生产制造企业和设备制造企业，将具有独到的资源优势，其发展前景将更加乐观。

查询渠道：信用视界、深交所、中新网

融资租赁公司经营一段时间后取得与上市公司合作项目的，反映该公司已获得市场认可。此外，我们还可以通过上市公司发布的公告，大致估算出上市公司与融资租赁公司合作项目的一般金额、保证金、手续费、利率、租金等详细情况，并估算出整体***率，从而估算出其融资成本水平。此外，上市公司的这些公告也有利于促进融资租赁公司在后续业务发展过程中，争取更好的客户。

查询方式：中正房地产融资（权属）统一登记平台

金融租赁公司到期后，将与银行合作，通过银行贷款和融资租赁项目保理进行融资。此时，我们可以从中登网查询这些注册信息。这些登记信息反映了金融租赁公司应收账款质押和转让登记的记录。从融资租赁公司与银行的合作以及银行的实力来看，可以反映出融资租赁公司在银行的接受程度。

从中登网提供的融资租赁主合同的债务人、主合同金额、质押/转让金额，以及融资租赁公司与终债务人签订的融资租赁合同等合同信息，可以反映出承租人的实力，融资租赁合同的金额、合同条款的合规性和风险控制措施的完整性，也可以从侧面反映公司租赁公司的专业化程度。

对中登网上市公司融资租赁业务公告及融资租赁应收账款质押信息进行统计、汇总和分析，可以看出该融资租赁公司在银行的业务发展能力和后续融资能力，这是一家初始规模的融资租赁公司后续发展的重要指标。

查询渠道：中国司法文书网信用视界

融资租赁业是一个交易风险较高的行业。一般来说，金融租赁公司的业务发展到一定程度，就会暴露出一些风险，包括与租赁产品质量有关的诉讼，与承租人逾期租金有关的诉讼，金融租赁公司在承租人从未违约的情况下，不可能采取法律措施收回租金和租赁物。关键是分析融资租赁公司是否在早期就采取了风险控制措施，风险控制条款是否完备，以及在风险发生后是否采取有效措施及时控制风险和收益。

这部分的信息大多反映了对融资租赁公司不利的信息。既可以是交付阶段的纠纷，也可以是逾期租金和坏账的纠纷。从这些信息中，我们可以看到融资租赁公司的现状和面临的风险。

金融租赁公司的官方网站可以仔细阅读。通过打开其官方网站，浏览其各个栏目和菜单，一般可以了解到公司股东、管理团队、经营模式、经营范围和领域等信息。

公司网站首页一般包括公司简介和经营范围。进入公司介绍页面，查看其官方介绍，然后查看其业务范围。一般来说，这些在官网上列出的业务范围是融资租赁公司在实际业务发展过程中需要探索的领域。目前，融资租赁公司专注于多个不同的业务领域，从高速公路、机场等基础设施到涉及的教育医疗设备纺织机械、工程机械等设备。不同的融资租赁公司有不同的优先权。从他们的经营范围和形式来看，我们可以看到他们未来一段时间的发展模式。

公司新闻是有可能被忽略的部分。一般来说，公司网站新闻中心会公布公司经营的项目、签订的大合同、合作的大伙伴、公司的大变动信息等，摘要和分类将实际核实其业务范围所列的业务范围，同时通过其项目，对交易对手所在地区和项目完成时间进行对比，分析公司的业务发展情况。

搜索方法：信用范围，搜索引擎

在征信愿景企业主页中，将包含企业的新闻信息。此外，您还可以通过搜索引擎（百度、谷歌等）获取与公司相关的新闻，获取公司的***发展趋势和正负舆论信息。

搜索渠道：信用视界、搜索引擎、智联、前程无忧、中国人才等

招聘信息反映公司的人才缺口、经营状况和预期发展方向。此外，公司招聘通知中的职位要求和薪资水平，可以反映公司的实力和形式，作为一项考核指标，也不容忽视。

百度贴吧，百度知道，百度口碑，智虎问答可以搜索到一些关于目标公司的口碑评论，可以用来了解目标公司的现状、口碑和评价。

监控方法：信用期限-信用监控

要想持续观察一家融资租赁公司的经营状况和潜在风险，不想耗费大量的时间和精力，就需要使用一套形成的、自动化的企业监控系统。新的信用愿景信用监控系统能够满足这方面的需求。信用监测的信息维度涵盖了本文中大部分的查询和查询方法。为用户提供目标公司注册信息、司法信息、业务异常、上市公司公告、新闻报道、网站、商标、专利、招聘等多维信用信息监控，通过邮件提醒用户变更信息和风险信息，短信等，省时省力。为了选择与融资租赁公司长期合作，除了前期调查外，风险监控也是规避风险的重要举措。

监控方法：信用期限、信用监控、RSS工具

信用监测中的新闻监测是新闻监测的主要手段。如果你想持续跟踪、记录和分析一家公司，你可以使用RSS工具订阅新闻，然后使用RSS阅读器阅读。

监控方式：个人数据库

对个人而言，可以建立自己相关公司的数据库，对自己感兴趣或日常收集的融资租赁公司信息和资料进行汇总、分类、统计和分析，形成一个数据库，以备将来需要。

附：中国融资租赁现状及存在问题调查报告摘录

范坤在2016年8月12日夸克融资租赁发布的《中国融资租赁发展现状及存在问题调查报告》中，对融资租赁行业的发展现状进行了如下分析：

（1） 企业数量。

（2） 注册资本。

（3） 商业合同余额。

（4） 资产规模。

根据这份调查报告，范坤得出以下结论：在机遇与挑战并存的环境下，我国融资租赁业面临着如何转变经营特征、重组资产配置、调整风险偏好的问题。